L'essor des comptes omnibus et la gestion de la complexité dans la distribution des fonds
Dans le monde complexe de la distribution de fonds, les comptes omnibus sont apparus comme un défi important, obscurcissant la transparence et compliquant la visibilité de la propriété. Les réseaux de distribution devenant de plus en plus complexes, les gestionnaires d'actifs sont aux prises avec des couches d'intermédiaires et des normes de reporting variables. La solution ? La normalisation des données et la gestion des dossiers clients assistées par l'IA.
Les comptes Omnibus sont devenus l'un des plus grands casse-tête de la distribution de fonds, créant un réseau complexe qui masque la véritable nature de la propriété des fonds et des chaînes de distribution. Alors que les réseaux de distribution deviennent de plus en plus complexes, les gestionnaires d'actifs s'efforcent de maintenir la transparence et le contrôle.
"Nous savons qu'aujourd'hui, malheureusement, c'est un véritable casse-tête pour les gestionnaires d'actifs, et nous passons beaucoup de temps à obtenir les données des relevés dans le système", explique Marina Corghenci, directrice de la gestion des frais et des canaux de distribution chez FE fundinfo.
La complexité provient d'un réseau complexe de distributeurs et de plateformes, auquel s'ajoutent les conseillers financiers indépendants et les intermédiaires, chacun ajoutant son propre niveau de dispositions en matière de conservation. Cette complexité se multiplie avec les distributions transfrontalières, où la diversité des normes et des formats de reporting crée des difficultés supplémentaires pour maintenir la transparence et l'exactitude. L'opacité qui en résulte fait qu'il est de plus en plus difficile pour les gestionnaires d'actifs de maintenir une visibilité claire de leurs chaînes de distribution et de gérer efficacement leurs relations.
Même une société aux opérations sophistiquées comme Edmond de Rothschild reconnaît le défi. "Les comptes omnibus sont l'un des points douloureux pour tout le monde, c'est certain", admet la responsable des services à la clientèle d'Edmond de Rothschild lors de notre récent webinaire. Elle explique comment Edmond de Rothschild multiplie les processus, y compris la gestion complète des données, pour améliorer la transparence et la visibilité des comptes omnibus.
La solution, selon les principaux cabinets, consiste à créer de la transparence grâce à la normalisation des données alimentée par l'IA et à la gestion du livre de comptes du client.
Le système de FE fundinfo se connecte à plus de 30 agents de transfert via SFTP, API ou des connexions basées sur l'IA, standardisant les données provenant de sources multiples, y compris les distributeurs, les plateformes, les dépositaires et les conseillers financiers indépendants. "Avec notre modèle d'IA, il suffit de glisser-déposer", explique Marina Corghenci.
"Savoir qui fait partie de la chaîne de distribution est une question importante pour tous les gestionnaires d'actifs", souligne M. Corghenci. "Avec notre système, nous pouvons vous aider à gérer des chaînes de distribution complexes. Vous pouvez superposer les hiérarchies de distribution, les cartographier, les modifier, et tout changement peut être facilement suivi grâce à notre piste d'audit.
L'impact d'une mauvaise gestion des comptes omnibus se répercute directement sur les résultats en raison de l'augmentation du risque opérationnel, des doubles paiements potentiels et des problèmes de conformité réglementaire. Les solutions modernes peuvent aider les gestionnaires d'actifs à décomposer ces comptes omnibus, à comprendre leurs véritables chaînes de distribution et à gérer leurs activités plus efficacement.
Vous voulez savoir comment relever le défi du compte omnibus comme d'autres gestionnaires d'actifs de premier plan ? Regardez l'intégralité du webinaire à la demande dès maintenant.
