Die Zunahme von Sammelkonten und die Bewältigung der Komplexität im Fondsvertrieb
In der komplizierten Welt des Fondsvertriebs haben sich Sammelkonten als eine große Herausforderung erwiesen, die die Transparenz verschleiern und die Sichtbarkeit der Eigentumsverhältnisse erschweren. Da die Vertriebsnetze immer komplexer werden, müssen sich die Vermögensverwalter mit einer Vielzahl von Zwischenhändlern und unterschiedlichen Berichterstattungsstandards auseinandersetzen.Die Lösung? KI-gestützte Datenstandardisierung und Verwaltung von Kundendaten.
Omnibuskonten sind zu einem der größten Probleme im Fondsvertrieb geworden, da sie ein komplexes Geflecht bilden, das die wahre Natur der Eigentums- und Vertriebsketten von Fonds verschleiert. Da die Vertriebsnetze immer komplizierter werden, haben die Vermögensverwalter Mühe, Transparenz und Kontrolle aufrechtzuerhalten.
"Wir wissen, dass dies heute leider ein echtes Problem für die Vermögensverwalter ist, und wir verbringen viel Zeit damit, die Daten aus den Auszügen in das System zu bekommen", erklärt Marina Corghenci, Director of Fee and Distribution Channel Management bei FE fundinfo.
Die Komplexität ergibt sich aus einem komplizierten Geflecht von Vertriebsstellen und Plattformen, überlagert von IFAs und Vermittlern, von denen jeder sein eigenes Maß an Verwahrungsvereinbarungen hat. Diese Komplexität vervielfacht sich mit dem grenzüberschreitenden Vertrieb, wo unterschiedliche Berichtsstandards und -formate zusätzliche Herausforderungen bei der Aufrechterhaltung von Transparenz und Genauigkeit schaffen. Die daraus resultierende Undurchsichtigkeit macht es für Vermögensverwalter immer schwieriger, einen klaren Überblick über ihre Vertriebsketten zu behalten und ihre Beziehungen effektiv zu verwalten.
Selbst ein Unternehmen mit ausgefeilten Abläufen wie Edmond de Rothschild räumt diese Herausforderung ein. "Omnibus-Konten sind einer der Schmerzpunkte für alle, das ist sicher", räumt die Leiterin der Kundenbetreuung von Edmond de Rothschild in unserem jüngsten Webinar ein. Sie erklärt, wie Edmond de Rothschild mehrere Prozesse, einschließlich eines umfassenden Datenmanagements, zur Verbesserung der Transparenz und Sichtbarkeit von Omnibus-Konten einsetzt.
Die Lösung liegt nach Ansicht führender Unternehmen in der Schaffung von Transparenz durch KI-gestützte Datenstandardisierung und Client Book of Record Management.
Das System von FE fundinfo lässt sich über SFTP, API oder KI-basierte Verbindungen mit über 30 Transferagenten verbinden und standardisiert Daten aus verschiedenen Quellen, darunter Vertriebsgesellschaften, Plattformen, Depotbanken und IFAs. "Mit unserem KI-Modell ist es nur eine Frage von Drag and Drop", sagt Marina Corghenci.
"Zu wissen, wer Teil der Vertriebskette ist, ist eine wichtige Frage für alle Vermögensverwalter", betont Corghenci. "Mit unserem System können wir Sie bei komplexen Vertriebsketten unterstützen. Sie können die Verteilungshierarchien schichten, diese abbilden und ändern, und alle Änderungen lassen sich mit unserem Audit Trail leicht nachverfolgen."
Die Auswirkungen einer mangelhaften Verwaltung von Sammelkonten wirken sich direkt auf das Endergebnis aus, da sie das Betriebsrisiko erhöhen, zu Doppelzahlungen führen und die Einhaltung von Vorschriften erschweren. Moderne Lösungen können Vermögensverwaltern helfen, diese Sammelkonten aufzuschlüsseln, ihre tatsächlichen Vertriebsketten zu verstehen und ihr Geschäft effektiver zu verwalten.
Möchten Sie erfahren, wie Sie die Herausforderung der Sammelkonten wie andere führende Vermögensverwalter meistern können? Sehen Sie sich jetzt das vollständige On-Demand-Webinar an.
